课程背景BACKGROUND
AI大数据在银行很多业务中得到了应用，在运营业务中环节很多，授权环节在很多智能依托下更加快速，会做不一定做的对，授权不一定合规，我们不去探讨操作流程的，我们在业务中授权的依据是什么,如何刚好的把这个业务处理好,避免网点工作被舆情困扰。
课程安排ARRANGEMENT
授课方式
最新法规解读真实案例解读剖析,一个案例一个案例的对应解决方案。
课程收益BENEFITS
透视2026年数据安全处罚高压态势，建立“以罚为镜”的运营合规底线思维
吃透三大合规底线原则，建立“法规对场景”的精准应用能力
覆盖运营五大核心风险场景，输出“一案一策”的合规操作指南
构建“事前防控-事中管控-事后留痕”的全链条运营合规证据链，支撑“尽职免责”
课程大纲OUTLINE
- 热点案例：2026年5月，泉州银行因"第三方合作数据安全风险管控不到位"等8项违规被罚625万，责任人被终身禁业。6月初，国家网络安全通报中心通报71款违规APP，桂林银行信用卡、内蒙古银行真享贷赫然在列
- 合法底线原则：无依据不得碰客户信息
- 案例：监测系统预警后,银行管控账户是否合规,如何告知客户提供证明材料?
- 分析：处理依据是什么?
- 1. 业务中常用的监护关系证明出处依据?
- 2. 业务中常用的死亡证明出处的依据?
- 3. 业务中常用的亲属关系证明的出处依据?
- 4. 湖南客户病危应急处理要求和依据?
- 5. 河北客户应急处理要求和依据?
- 6. 继承业务客户要求按照份额支取管控和处理依据?
- 7. 继承业务大额抚恤金支配是否适用金规[2024]6号令?
- 8. 服刑羁押人员配偶要求激活社保卡案?
- 1. 司法协助有权机关人数和要求界定
- 2. 司法文书审核要求和回执填写
- 3. 律师调查令审核与破产清算账户的要求
- 4. 有权机关冻结扣划账户的要求和界定
- 5. 禁止冻结的23个账户
- 6. 银行监管账户被冻结的审查?
- 1. 尽职调查的检查要点
- 1）客户分类评级要求
- 2）监测预警排查的尽职报告填写要求和账户管控要求
- 3）司法要求排查涉案账户的回执填写和账户管控要求
- 4）受益所有人排查要求和填写要点
- 5）客户证件失效或变更的要求和管控依据
- 2. 国库业务检查要点
- 3. 内部账户检查要点
- 4. 现金业务检查要点
