银行视角下反洗钱尽职调查全案例解决方案

反洗钱业务一直是金融机构的老话题。我一直在思考这个课程要如何才能叫银行的员工理解岗位职责,用业务场景来真实做到银行的反洗钱的履职尽职。们以往的学习太空洞,过于宏观,天天在讲反洗钱,我们依然在执法检查中

课程背景BACKGROUND

反洗钱业务一直是金融机构的老话题。我一直在思考这个课程要如何才能叫银行的员工理解岗位职责,用业务场景来真实做到银行的反洗钱的履职尽职。们以往的学习太空洞,过于宏观,天天在讲反洗钱,我们依然在执法检查中得到了重大的罚单。首创反洗钱全案例推进方式讲解反洗钱业务金融机构如何应对，规避风险。

课程安排ARRANGEMENT

课程时长

1天，6小时/天

适用对象

课程收益BENEFITS

吃透新法红线与处罚逻辑，建立“以案为鉴”的合规底线思维

掌握七大业务场景合规操作指南，实现“从知道到做到”的能力跃迁

构建尽职免责的合规证据链，解决“做了还被罚”的实务困惑

前瞻2026年特别预防措施新规，提前布局合规能力储备

课程大纲OUTLINE

1. 《反洗钱法》对岗位的具体要求有哪些
2. 金融机构落实《反洗钱法》制定部门规章制度的要求
3. 《金融机构客户尽职调查和身份资料交易记录保存管理办法》的要求

1. 行政处罚省份排名？
2. 行政处罚个人岗位排名?
3. 行政处罚银行排名?
4. 行政处罚要点解析?

一、未按照规定开展客户尽职调查
案例：不可核查证件建立业务关系案例解析
案例：NRA账户建立业务关系案例解析
案例：联网核查结果未通过建立业务关系案例解析
案例：客户“九要素”缺失建立业务关系案例解析
案例：未在本行开户的一次性金融服务案例解析
二、未按照规定保存客户身份资料和交易记录
案例：二维码收单业务案例解析
案例：信用卡业务案例解析
三、未按照规定报告大额交易
案例：保管箱业务案例解析
四、未按照规定报告可疑交易
案例：“伪现金”业务案例案例解析
案例：司法查询涉案后补交可疑交易报告案例解析
五、为身份不明的客户提供服务、与其进行交易，为客户开立匿名账户、假名账户，或者为冒用他人身份的客户开立账户
案例：企业经营状态变更后账户管控案例解析
案例：个人客户死亡后账户管控案例解析
案例：社会组织虚假材料客户案例解析
案例：批量开卡激活后客户取现涉案案例解析
六、未按照规定对洗钱高风险情形采取相应洗钱风险管理措施
案例；“灰名单”“红通人员”账户管控案例解析
案例：“监测预警”后账户管控案例解析
案例：“司法查询”后账户管控案例解析
七、未按照规定采取反洗钱特别预防措施
案例：FATF公布的高风险地区人员账户管控措施案例解析
案例：2026年《反洗钱特别预防措施管理办法》中提到地区和人员账户管控措施案例解析？
案例：一次性金融服务是否对名单进行核查？
八、违反保密规定，查询、泄露有关信息
案例：2026年客户信息泄漏处罚案例？
案例：员工异常行为排查案例解析？
案例：金融消费者投诉客户信息被泄漏案例解析

银行视角下反洗钱尽职调查全案例解决方案

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