课程背景BACKGROUND
近年来，随着创富一代逐渐步入暮年，以及中国经济进入中高速增长的新常态，中国高净值人士的家业、企业都进入了交接的节点。如果说改革开放以后头一个40年的主基调是创富与增富，那么，我们现在身处其中的这个时期，主基调就是传富与守富。这意味着，我们需要解答财富对抗时间和有序传承两个命题。
在如今的各类家族财富传承方案中，越来越多地出现了保险金信托这一工具。保险金信托结合了人寿保险和家族信托这两种“他益”型工具的优势。人寿保险具有风险管理和杠杆功能，家族信托具有隔离风险、传承灵活、管理财富和保护隐私的优势。这两种工具的结合，能更好地满足财富保障及传承的需求。也就是说，利用好保险金信托这一工具，既能使财富有序传承，又能让财富对抗时间，保值增值。
本课程将带领业务人员走入保险金信托的入大门，不仅对保险金信托的基础理论知识进行较为详尽的总结和梳理，也对实务中我们经常会遇到的困惑和问题进行了专门解答。使参训学员在课程后能够为中产家庭和高净值人士的财富传承和保障规划提供一定的帮助。
课程安排ARRANGEMENT
适用对象
在保险公司、私营银行、信托公司或第三方理财、家族办公室等机构里从事与信托相关工作的专业人士
课程收益BENEFITS
了解家族信托的基础知识，并通过案例的解析掌握家族信托的设置原理
掌握保险金信托与保险、家族信托的异同点，并能够在特定场景下做好保险金信托的配置
课程大纲OUTLINE
- 一、信托简史
- 1. 4000多年前的“信托”行为
- 2. 古罗马的信托遗赠制度
- 3. 近代信托的诞生
- 4. 现代信托的确立和发展
- 5. 中国古代的信托行为
- 6. 现代信托在中国
- 二、信托基础知识
- 1. 什么是信托：三个主体、四个维度
- 2. 拆解信托：主体、客体、行为和目的
- 3. 信托的秘密：信托财产的独立性
- 4. 五花八门的信托可以怎样分
- 5. 信托与人寿保险
- 一、家族信托基础知识
- 1. 家族信托是什么
- 2. 家族信托的设立流程
- 3. 家族信托五大基础功能
- 二、家族信托经典案例解析
- 案例一：为防儿子挥霍，徐世勋设立家族信托
- 案例二：为周全照顾女儿，沈殿霞设立家族信托
- 案例三：梅艳芳的家族信托有重点瑕疵吗
- 一、保险金信托市场分析及架构拆解
- 1. 保险金信托未来的市场走势分析
- 2. 保险金信托的分类及法律架构
- 3. 不同类型保险金信托适合客户不同需求
- 二、保险金信托八大核心优势功能解析
- 案例一：家企风险隔离
- 案例二：幼小子女财富监护缺失
- 案例三：夫妻矛盾遗产纷争
- 案例四：父母赠与财富遇二代婚变纠纷
- 案例五：民法典遗产管理人
- 案例六：再婚家庭遗产争夺
- 案例七：身后离奇私生子
- 案例八：婆媳矛盾引发遗产继承诉讼
- 三、五类群体的保险金信托成交法则
- 1. 中老年大家长
- 2. 财富新贵
- 3. 再婚人士
- 4. 宝妈群体
- 5. 私营企业
