课程背景BACKGROUND
法律思维应该是中高净值客户财富管理的顶层思维，在发达国家的财富管理中这是标配。但以“权属思维”做资产配置的理念在国内却一直被忽视。究其原因，这是因为时机未到，中国人还是在财富积累的初级阶段，尽管积累速度惊人，但时间太短，沉淀不够，只想着赚多少，不想着赚给谁。所以现实的情况是，银行及保险的从业者大多是在做普通人的业务。
随着时间的推移，中国的中高净值人士无论在数量上还是在意识上都上了几个台阶，权威报告中也可以看到有钱人与金融机构打交道的核心诉求开始从收益转向财富的转移和传承。需求已浮出水面，但金融机构的前端业务人员却不具备相应的专业能力来满足这个群体的需求，也就无从获得业务，特别是寿险公司的内勤队伍及业务人员。
本课程内容涵盖了法商思维下的业务逻辑、业务路线、业务人员专业内涵、客户诊断等实务性的知识，通过本课的学习，让业务人员成为真正的营销高手。
课程安排ARRANGEMENT
适用对象
个险渠道各岗位内勤、保险代理人、银行前端业务人员、银保渠道销售人员
课程收益BENEFITS
掌握法商思维下婚产保全、债务隔离、财富传承的保单架构配置实战技能
课程大纲OUTLINE
- 一、变化的影响
- 1. 外部变化
- 2. 内部变化
- 3. 经济变化
- 4. 法律变化
- 二、法商思维下的认知提升
- 1. 三大财富思维的转换
- 2. 六大财富形态的盘活
- 一、关键思维的厘清
- 1. 保险资产化
- 2. 财富公式
- 二、法律视角下的保险衍生利益点及作用
- 1. 四大角色
- 2. 四种资金形态
- 三、法律视角下的保险外延作用
- 1. 遗嘱替代
- 2. 赠与协议替代
- 3. 代持协议替代
- 4. 婚前婚后财产协议替代
- 一、《民法典》中夫妻共同个人财产范围调整及寿险配置
- 案例解读：《民法典》下个人房产变为共同财产的风险
- 1. 子女婚后父母出资购房的该如何补救
- 2. 共同财产范围调整带来的婚姻财富影响
- 3.《民法典》对夫妻财产制度的调整,带来的婚姻财产配置的变化
- 二、《民法典》时代离婚七大基本原则及寿险配置
- 1. 婚变财产之争及寿险功能运用
- 2. 涉及法条深度解析
- 3. 防婚变保单四大高频应用场景
- 三、《民法典婚姻家庭》新变化及寿险配置
- 1. 冷静期协议离婚规则的改变的新机会
- 3. 《民法典》中加强对婚内一方转移、隐匿、挥霍、变卖财产的处罚深度解读
- 4. 《民法典》中夫妻债务认定新规,对夫妻财产保护的利弊及新启发
- 一、《民法典》财富传承篇解析
- 1. 民法典传承篇解析
- 2. 保单传承功能优势解析
- 3. 财富传承实战保单架构设置
- 二、财富传承风险探究
- 1. 遗产范围及继承人范围调整对财富继承带来的影响
- 2. 遗嘱类型调整对财富传承带来的影响
- 3. 企业家如何给家人留爱不留债?
- 4. 子女婚姻风险引爆家族财富传承危机
- 5. 中国遗产税进程与人寿保险规划
- 一、资产配置的市场趋势解读
- 1. 从中国私人财富报告看端倪
- 2. 从资产配置框架看大额保险
- 3. 保障类资产的规划方式
- 二、高净值人士的重要财富目标
- 1. 如何建立正确的资产配置观念?
- 2. 四大类资产类型全解析
- 3. 如何梳理家族配置逻辑及实施方案?
- 4. 保障类资产配置新策略
- 三、法商思维之债务隔离
- 1. 保险法司法解释
- 2. 保单债务隔离功能优势解析
- 3. 债务隔离实战保单架构设置
- 案例一：企业家业风险隔离案例
- 案例二：财富传承&大额保单
- 案例三：家族企业传承及治理
- 案例四：父母对子女婚前财富保护
