新时代下的家庭资产配置新风向（产说会）

经济形势大变局之下，利率持续下降，理财打破刚兑，三方跑路不回，如果以安全为前提，只能让时间帮财富增值。全球经济衰退的风险增强，降息被频繁推出救市，民生之难日益凸显。在家庭财富规划中，如何保住本金，保住

课程背景BACKGROUND

经济形势大变局之下，利率持续下降，理财打破刚兑，三方跑路不回，如果以安全为前提，只能让时间帮财富增值。全球经济衰退的风险增强，降息被频繁推出救市，民生之难日益凸显。在家庭财富规划中，如何保住本金，保住未来成为当下最热点的话题之一。全球负利率时代正在逼近，国内低利率成常态已经不可避免，每个人都要早做打算。本课程，将以大的经济环境为基础，从家庭财富规划及资产配置入手，深入剖析在变局下资产配置的重要性。让客户深刻意识到财富规划的重要性及未做好准备的危机感，从而促成产品的成交。

课程安排ARRANGEMENT

课程时长

60分钟（产说会）

适用对象

保险代理人、受邀的准客户

授课方式

产说会

课程收益BENEFITS

提升客户意愿：剖析经济走势，让参会者了解因经济波动带来的家庭财务的危机；

了解商业保险功效：明确在经济变局下的利率下行趋势对财富的透支效应，

促进保单成交及跟进：给参会者心中种下一颗购买产品的心锚，便于营销人员现场促成或会后跟单。

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课前互动：财富之道，进出之道

一、BANI时代四大特征
1. 脆弱性
2. 焦虑感
3. 非线性
4. 不可知
二、迎接变化，拥抱趋势
1. 财富之道，进出之道——财富规划的蓄水池
2. 大众投资理财渠道的危机
3. 庞氏骗局带来的思考
三、一笔时代馈赠的财富
1. 人生4个7300天
2. 钱是一个人最大的底气
3. 经济周期起伏下攒钱真的容易吗
4. 资产慌时代钱无处可去

一、集中力量办大事
1. 财政融资
2. 高科技+产业升级=新质生产力
3. 政府支持
二、新质生产力
1. 新质生产力领域
2. 举国之力推动新质生产力发展
3. 大量耐心资本助推新质生产力发展
三、国家鼓励耐心资本入市
1. 银行理财、基金、保险
2. 社保基金、企业年金、寿险资金
3. 3．分红保险=供给侧改革+集中力量

一、保险与耐心资本
1. 保险是耐心资本的最显著代表
2. 金融监管总局：鼓励保险资金稳步提升股市投资比例
3. 为新质生产力提供持续动力的同时获得长期稳定的回报
二、保险是新时代的资产
1. 分红险是银行利率降到临界点的必然产物
2. 用分红险锁定利差
3. 2026年好资产，保险在c位
三、保险是新时代的资产
1. 养老是人生最大的负债
2. 预防老年人投资性风险
3. 老了留好七张底牌
四、资产配置及财富传承的理性决策
1. 建立正确的资产配置观念
2. 四大类资产类型全解析
3. 财富传承要点梳理及方案优选

新时代下的家庭资产配置新风向（产说会）

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