保险培训

法商背景下财富保全与传承——法商智慧

随着中国社会财富的积累以及第一代企业家的年龄增长，人寿保险、保险金信托以家庭财富的管理、传承和保护为目的的信托形式，吸引了高净值人群的目光，也逐渐成为各大金融机构角逐的舞台。市场很大，但问题也很明显：

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授课讲师

张轶

财富管理专家

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课程背景BACKGROUND

随着中国社会财富的积累以及第一代企业家的年龄增长，人寿保险、保险金信托以家庭财富的管理、传承和保护为目的的信托形式，吸引了高净值人群的目光，也逐渐成为各大金融机构角逐的舞台。市场很大，但问题也很明显：

如何梳理法律逻辑及框架和客户有谈资？

如何运用有关法律条文唤起客户的需求？

如何结合法律知识用金融工具解决问题？

课程安排ARRANGEMENT

课程时长

1-2天，6小时/天

适用对象

金融从业者

授课方式

知识讲解、案例分析、互动讨论等

课程收益BENEFITS

高端客户全面法商知识

金融法律工具设计框架

基于法商视角沟通流程

课程大纲OUTLINE

导入案例：张总家庭面对的法律风险有哪些？

1. 民法典的前世今生
理论：大陆法系与英美法系的区别分析
功用：解读境内保单与海外保单法律差异
2. 民法典的意义
分析：《民法典》与财富管理新时代

分析：民法典的七大篇章
1. 总则篇
案例分析：对比特币、帐号等虚拟财产的认定
内容界定：法律行为中的可撤销与效力待定
2. 物权篇
分析：完全财产与共同财产认定
分析：居住权与父母对于房产的权力
3. 合同篇
分析：合同履行的原则与合同的责任问题
4. 人格权篇
分析：界定了个人隐私的保护与金融产品的隐私保护
5. 婚姻家庭篇
分析：离婚子女抚养权的规定变化
6. 继承篇
分析：遗嘱形式及其效力的变更
7. 侵权责任篇
分析：确立“自甘风险”规则

一、婚姻财富保全
案例：民法典中协议离婚的“30天冷静期”
1. 有效婚姻成立的条件
小组探讨：彩礼能否要回来
2. 婚姻解除的法律界定
案例分析：离婚的两种形式及其影响
3. 夫妻共同财产
案例分析：股权、房产在夫妻共同财产的界定
4. 利用金融工具保全婚姻财产
案例分析：夫妻财产公证与人寿保险功用
案例：符合民法典婚姻财产保全的运用
二、企业债务隔离
1. 债务履行相关法律
案例探讨：企业不同情形债务性质分析
2. 债务隔离的法律认定
分析：合同篇、侵权责任篇、保险法等规定
3. 夫妻债务相关问题
分析：夫妻债务的民法典认定
4. 债务隔离工具运用
分析：法律工具与金融工具的组合运用
三、财富传承策略
1. 传统财富传承思维
案例分析：疫情后结婚的婚嫁金分析
2. 财富传承的影响因素
小组研讨：婚姻及其财产制度风险分析
案例分析：家族财富与企业风险的关联
3. 法律中对于财富传承的规定
案例分析：继承有效财产的认定
小组研讨：法定继承的优劣势分析
4. 家族财富传承的风险
案例分析：民法典下的遗嘱的要件及优缺点解析
小组研讨：60%的遗嘱失效的原因
案例分析：股权继承的风险解析
5. 财富传承的有效策略
研讨：家族信托在财富传承中的优缺点分析
研讨：人寿保险在财富传承中的优缺点分析
研讨：保险金信托在财富传承中的优缺点分析
案例：王总家庭的财富传承的策略设计

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