课程背景BACKGROUND

银行信用卡市场经历了狂飙放量后，随后迎来卡量新增明显缩减。人均持卡保有量已高度饱和，新增量市场难度越来越大，另一方面，受制于经济形式影响，优质客户对信用卡需求越来越来越低，传统的获客渠道也越来越难！信用卡营销突破艰难！

不了解产品优势及卖点——不会设计话术！不会处理异议！

找不到获客场景及渠道——发卡难促活难！效益低见效慢！

电话营销拒绝率非常高——营销不到客户！伤害营销信心！

外拓过程直接营销产品——客户感受不好！营销成功率低！

加了客户微信不会维护——最后客户屏蔽！触达桥梁中断！

如何在红海中挖掘信用卡营销商机？如何借力AI开发更多信用卡创新营销场景？

如何用AI设计话术？如何用AI分析客群？如何用AI制定信用卡经营策略？

《卡霸炼成——AI+信用卡创新营销场景实战》课程设计以结果导向教学设计，全程围绕信用卡营销典型任务情境，进行学、练、用教学设计，确保学员从知道到会做，从会做到会用；例如场景创新、商圈营销、异业联盟、走进事业单位、企业主要讲有流程工具、方法、实战课程。

课程安排ARRANGEMENT

课程时长

2天，6小时/天

适用对象

信用卡直销团队、客户经理

授课方式

讲授、演练、通关

课程收益BENEFITS

—掌握信用卡营销典型场景，营销工具制定、营销策略、营销话术、工具

课程大纲OUTLINE

场景一：信用卡营销趋势及创新场景
一、当前信用卡从营销黄金时代-白银时代
二、国内各大银行信用卡贷款数据分析
三、信用卡利润来源解析
四、招行\工行\建行\民生\中信\广发\农行等银行信用卡12种营销策略
1. 缘故开拓
2. 厅堂营销
3. 存量深挖
4. 商圈场景
5. 异业联盟
6. 贷款交叉
7. 线上引流
8. 加油站
9. 机场
10. 写字楼……
五、AI+信用卡营销创新分析
1. 营销场景创新
2. 活动创新
3. 营销方式创新
案例：信用卡商圈合伙人制助力1年7000多张信用卡发卡
其他获客形式
六、AI+营销场景创新——基于消费场景营销客群
1. 学校场景
2. 加油站场景
3. 微信群场景（比如：钓鱼群、水果店群）
4. 汽车检测场景
5. 保险公司场景
6. 医院场景
7. 邀约沙龙场景
8. 旅行场景
9. 装修场景
——运用AI+营销场景营销策略制定
举例：不同AI+方案设计提示词编写
七、AI+营销场景创新——基于客群寻找消费场景
1. 宝妈客群
2. 有车一族
3. 差旅客户
4. 出国客户
5. 老年客群
6. 线上购物
7. 学生客群
8. 钓鱼客群
演示：用AI分析不同客群信用卡活动设计场景
场景二：AI+信用卡——营销话术及促成技巧
案例研讨：信用卡营销过程现状及痛点？
1. 不会处理异议
2. 营销缺乏工具
3. 一句话营销流于形式
工具：信用卡营销话术
一、产品话术设计四个维度
1. 目标客群分析
2. 卡种买点分析
3. 营销话术设计
4. 客户异议处理
演示：DeepSeek+豆包设计不同客群营销话术及意义处理
不同客群推荐话术：小姐姐/小哥哥/中年男士女士/大姐/差旅人士/有出国需求/商户等
二、信用卡常见典型异议处理及促成技巧
1. 不需要/已经有信用卡/从来不用/额度太低/……
情景演练通关：基于本行信用卡营销买点话术设计及演练通关
2. 异议处理流程
3. 八大促成技巧
典型故事、假设成交、直接促成、最后期限......
4. 促成时机把握
不同肢体动作心理分析：双手交叉、身体前倾、眼神左上看等
情景演练通关：基于本行信用卡话术设计及演练通关
场景三：AI+信用卡——走进企业/事业单位四大场景
研讨：走进企业营销的现场及困惑？
企业客群分析：代发客户、贷款企业、关系客户、事业单位
演示：AI+制定企业客户信用卡营销方案及策略
一、走进企业信用卡营销四大场景
1. 企业沙龙
2. 走进办公室
3. 摆摊设点
4. 项目定制
5. 企业外拓营销前-中-后
1）外拓前：企业分析、客群分析、物料准备、工具准备
2）外拓中：营销方式、典型四大场景
3）外拓后：微信群维护、转推荐策略
案例：华润集团管理层——安全用卡沙龙
演练：模拟沙龙现场营销产品推荐及有奖问答；
案例：走进某药企办公室及车间
案例：某大型制造业摆摊设点，6个小时被城管赶了4次，最后营销105张信用卡；
二、企业营销主要挑战及营销策略
1. 关键人物对接策略
2. 办公室客户不愿意办
3. 如何建立微信群营销
4. 切入话题设计
小组讨论：制定本行信用卡进企业营销策略
场景四：AI+信用卡——商圈场景搭建与营销
商圈营销现状及挑战分析
学会用AI+分析及制定商圈营销计划
案例：深圳会展中心主办一年一次大型人才招聘会，某行联盟举办，3天开卡1500张
一、信用卡商圈场景构建策略
1. 准备期（资源盘点）
2. 场景搭建期（商户洽谈+活动策划+宣传推广）
3. 获客引流期
二、商圈分类
1. 专业市场
2. 生活商圈
3. 社区商圈
……
三、不同商户营销场景
1. 直接营销法
2. 商圈联盟法
3. 摆摊设点法
4. 交叉销售法
5. 服务调研法
案例：饭店营销策略
案例：商场营销策略
外拓信用卡营销流程：外拓前+外拓中+外拓后
场景五：AI+信用卡——存量白名单客户营销
案例：某行网点有21,000户有效客户，存量营销一直不能深耕，为了更好开场存量营销，决定从信用卡开展存量营销，该如何开展存量信用卡营销?
演示：用AI分析存量客户，并制定营销方案
演示：针对某一类特定客群用AI设计信用卡营销策略及话术
一、存量信用卡客户分类
1. 代发客户
2. 贷款客户
3. 房贷客户
4. 商户客户
5. 零散白名单
6. 贵宾白金卡客户
二、不同存量信用卡客户营销场景
1. 如何让客户愿意来办理
2. 短信营销策略
3. 信用卡电话营销技巧
4. 存量信用卡开卡客户交叉销售及转介技巧
三、不同存量白名单客户营销策略
1. 存量掘卡——可直接电话营销类
2. 存量掘卡——以电话邀约为主类
3. 存量掘卡——以上门营销为切入
4. 存量掘卡——以加微信长期跟进类
四、存量信用卡客户电话邀约流程
——启/展/释/合四步法
场景演练及实战电话：基于本行存量白名单客户
现场实战：信用卡白名单电话邀约
场景六：AI+信用卡——厅堂营销场景
一、厅堂信用卡营销现状分析
1. 弹屏成功率低
2. 不会做一句话营销
3. 不会做异议处理
二、厅堂信用卡营销场景
1. 营销话术及异议处理
2. 柜面弹屏白名单客户推荐技巧
3. 厅堂等候区1对1及1对多营销
4. 信用卡营销氛围工具打造
成功案例：深圳某网点每天客流大，人手紧张，信用卡办卡条件要求高，如何做好服务的同时做好营销，经过系统培训学习，4天919张信用卡的案例，厅堂一天实现119张开卡；
案例研讨：这个案例成功之处？
1）静态与动态营销氛围打造
2）信用卡营销工具设计
案例：基于信用卡营销的厅堂营销氛围打造
3）静态营销氛围打造
4）动态营销氛围打造
三、信用卡——厅堂客户信用卡识别技巧
1. 客户进门前/走近柜台时
2. 客户取号类型/取号时
3. 客户年龄/性别
4. 等候区客户识别
5. 系统推荐
6. 基于客户职业产品推荐策略
7. 客户办理业务类型
四、信用卡——四种厅营销微沙龙（情景讲授+演练）
1. 信用卡——顾问式切入法
2. 信用卡——有奖问答型微沙龙
3. 信用卡——直入主题型微沙龙
情景演练通关：厅堂情景演练通关
场景七：AI+信用卡——微信及线上营销获客技巧
导入：微信服务营销现状及困惑
一、信用卡微信营销文案场景
1. 卖点营销法
案例：不同银行微信卖点推荐
2. 活动营销法
3. 案例营销法
案例：客户办理信用卡/参加活动如何定制文案
4. 广告推送法
5. 转介营销法
6. 短视频营销法
案例：招行信用卡宣传案例
案例：广发信用卡短视频案例
——AI+信用卡营销文案设计
二、信用卡短视频设计策略
1. 活动营销法
2. 情感式营销法
3. 喜剧类营销
案例：AI+信用卡视频文案设计
场景八：AI+信用卡——社区营销五大场景
一、AI+社区营销方案制定
案例：孙行长联合社区举办每月一期便民服务活动，成功登记客户信息300多人，信用卡卡成交80多张
二、社区信用卡营销五大场景
1. 摆摊设点法
2. 社区活动营销
3. 联动转介
4. 社区宣传
5. 社区联盟
演练：AI营销方案提示词设计
案例：疫情期间某银行联合买菜平台活动
物业/居委联盟案例
案例：物业缴费平台成功获客320户新客户
案例：浦发银行联合社区物业便民服务
场景九——AI+如何助力信用卡营销
思考：AI在信用卡销售中定位是什么？
1. 精准客户画像及智能筛选
举例：分析不同年龄层次客户需求及推荐策略
2. 动态风险评估
举例：华夏银行与能链合作联名信用卡，通过客户充电加油行为，动态调整信用卡额度，进行风险管理
3. 个性化权益推荐匹配
举例：加油站、基础、商圈消费等场景；
4. 话术设计参考
大模型生成话术
举例：Bata理财师更新AI投喂模型
5. 挑战及难点设计异议处理
演练通关场景举例（分组抽签场景通关）
1. 有车一族推荐话术
2. 差旅人士推荐话术
3. 上报族推荐话术
4. 电话营销场景话术通关
5. 扫办公室场景
6. 商圈摆摊营销场景等

卡霸炼成——AI+信用卡创新营销场景实战

课程背景BACKGROUND

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