课程背景BACKGROUND
近年来，我国的中高端客户的需求呈现出五大趋势：一、由单一固收类产品需求转变为多元化配置需求；二、愿意为专业的投资顾问服务付费，期待获得超额报酬；三、被爆炸式的信息和理财方式轰炸，更需要专业的投资顾问帮助鉴别筛选；四、不仅需要智能线上平台，同时需要面访见诊，线上线下渠道使用都频繁；五、愿意为好的机构和客户经理进行新客转介绍。
然而现实是，银行的理财经理面对各项任务指标，很难将全部精力用于中高端客户维护以及资产配置、专业能力构建等自我提升，因此对于私募基金这种高客单的产品营销更觉得困难。本套系列课程的开发，汲取了领跑财富管理的银行、信托、互联网金融的经验，基于私募基金产品特性、客户群体分析元素，围绕私募基金筛选、私募客户开发与营销开展，力求如何通过一定的方法与工具，在私募基金开发与营销上拉动战果，提升产能，从而提升高净值客户和销售中收，老师将分析实战工作中的案例，以帮助学员理解与消化。最终活学活用，持续的可发展的积累私募基金客户，推进财富管理转型的发展与实现。
课程收益BENEFITS
针对性——用最快的速度掌握营销方法，最高的效率营销客户
实用性——让客户持有王牌基金经理操刀的产品，在中长期获得超越市场平均水准的收益
生动性——所有案例均为讲师自己身亲经历和了解的营销过程，突出课堂生动性。
课程大纲OUTLINE
- 导入：明确谁在跟银行竞争中高端客户
- 一、资产管理八大机构时局图
- 头脑风暴：互联网金融风光不在，信托暴雷频繁，如何让大客户的资金回流银行？
- 二、认清银行平台和理财经理的短板
- 1. 银行：监管严格，私募基金引进受限
- 2. 客户：客户习惯非标红利，客户基数大，难以快速识别客户层级
- 3. 员工：理财经理缺乏对私募基金的系统性学习，复杂产品营销激励低
- 三、补短板的“套路”捷径
- 1. 银行：产品引进，助力客户身份识别
- 2. 客户：怎么用腾讯会议营销客户
- 3. 员工：每天仅需10分钟快速学习宏观周期、中观行业、微观市场三个板块
- 一、私募基金的“风口”来临
- 讨论：为什么私募基金是最好的投资工具之一
- 1. 四大类私募基金应对不同客户需求
- 2. 私募基金与其他的比较优势
- 1）私募基金VS信托：收益来源
- 2) 私募基金VS房产：交易费用
- 3）私募基金VS股票：投资行为
- 4）私募基金VS公募基金：投资策略
- 二、私募基金的崭新面貌
- 1. 监管下的资金运作
- 1）监管一：购买私募证券基金后，资金的流动路径
- 2）监管二：资金投资运作阶段，资金的流动路径
- 2. 阳光下的投资运作
- 1）风控一：理解私募基金的平仓线
- 2）风控二：掌握私募基金的预警线
- 3）风控三：读懂私募基金的投资限制
- 技巧一：如何选择基金公司——大白马与小黑马
- 1. 数据分析选择法
- 2. 投资能力选择法
- 3. 竞争对手对比选择法
- 技巧二：如何选好灵魂人物——基金经理
- 1. 不同策略的私募基金经理王牌选手
- 2. 不同风格私募基金经理的风险偏好
- 3. 网红私募的优势所在
- 技巧三：如何使用工具辅助——私募基金的快速对比
- 工具：方便快捷的APP使用
- 讨论：如何用软件进行产品调仓对比
- 演练：营销私募基金
- ——重点突破四类型客户
- 第一类：持有信托客户
- 案例：失败的投资：XX信托—至信1071号中佳盛源集合资金信托计划
- 第二类：持有多套房产客户
- 案例：500万的房子交易费用VS500万的基金交易费用
- 第三类：持有公募基金客户
- 案例：公募TOP10与私募TOP10的较量
- 第四类：投资各种“野鸡”产品的客户
- 案例：财政网——乡下的野鸡“金交所”
