课程背景BACKGROUND
中国财富管理市场呈现出迅猛的发展态势。大众富裕家庭、中高净值家庭人群不断扩容，投资者对于财富保值、增值以及多元化资产配置的需求日益增长，这也促使中国财富管理朝着更加专业化、数字化、个性化的方向迈进。在这一趋势下，银行零售业务转型迫在眉睫。本课程紧密贴合行业发展需求，深度剖析银行零售转型的底层逻辑。从中国财富管理发展趋势入手，探讨其与银行零售业务转型之间千丝万缕的联系，阐述设立财富中心对于银行应对市场变化、提升核心竞争力的迫切性。
课程从财富趋势、战略布局、网点运营、客群经营、金融产品、权益服务等多个维度，为学员揭示转型背后的关键要素。同时，结合大量实际案例与前沿研究，详细阐述在财富中心的业务场景下，如何制定并执行有效的转型实战路径，帮助学员全面掌握从理论到实践的完整知识体系，解决银行零售转型过程中面临的各种难题。
课程收益BENEFITS
1. 理解底层逻辑：清晰把握转型的核心驱动力和内在逻辑，能够从宏观和微观层面分析转型需求，为决策提供坚实理论基础；
2. 拓展行业视野：接触最新转型案例和行业动态，拓宽学员的行业视野，培养前瞻性思维，使其在竞争中抢占先机；
3. 解决实际问题：运用所学知识，结合网点运营管理中的实际问题提出可行性解决方案，有效提升业务绩效和客户满意度。
课程大纲OUTLINE
- 一、中国财富管理发展趋势
- 1. 理财启蒙：你不理财、才不理你
- 2. 理财规划：盲目理财、不如不理
- 3. 资产配置：大类资产、趋势研判
- 4. 财富管理：因为信任、所以托付
- 5. 共同富裕：探索中国式财富管理
- 二、银行零售转型趋势与底层逻辑
- 1.0：网点“硬”与“软”转
- 2.0：网格化与精准营销
- 3.0：数字化转型与咨询
- 4.0：财富中心职域营销
- 一、网点客群梳理与网格化经营
- ——从网格化经营升级内外双循环
- 训练：网点客群梳理与经营生态
- 二、客户分层经营与权益服务
- ——以客户为中心的权益服务体系
- 训练：权益服务与客群适配
- 一、AUM经营阶段与内涵
- 1. AUM为纲树立转型标杆
- 2. 解决储蓄存款与中间业务纠结
- 3. 跨越理财营销与资产配置难关
- 二、持续经营与业务深耕
- 1. 资产配置与关键客户KA
- 2. 个人信贷业务发展策略
- 3. 增加利息收入培育非息收入
- 一、突破保险代销
- 1. 借助外力赋能实现保险基础
- 2. 由内而外转变保险营销观念
- 3. 服务客户实现保险持续配置
- 二、夯实基金营销
- 1. 解决基金营销历史遗留问题
- 2. 建立家庭投资组合管理体系
- 3. 投资者教育与基金营销活动
- 三、转变资配观念
- 1. 队伍资产配置观念转变
- 2. 客户资产配置观念转变
- 3. 资产配置与产品组合营销
- 一、财富中心活动经营体系搭建
- 1. 财富活动：四季、十二月、网点与机构联动、线上与线下联动
- 2. 以终为始在项目中锻炼队伍、在行动中让队伍学习成长
- 3. 财富活动关联、关系、承办方成长及陪跑计划
- 二、财富活动体系搭建关键要素
- 1. 外部资源：一线学习、二线复制
- 2. 内部讲师：专题试听、内部邀请
- 3. 中心教辅：顾问成长、地方衔接
- 4. 地方资源：专业机构、相辅成长
- 案例：某金融机构财富活动运营与管理
- 1）以终为始、策划财富活动
- 2）战场中练兵6D法则
- 一、卓越财富管理人才培育路径
- ——财富管理人才培养路径图
- 训练：关键人才培育路径设计
- 二、外部资源合作与利弊分析
- 1. 保险：代理人-保险经纪-RFC/RFP/CHFP-各类实训认证/Buff认证- FOT
- 2. 证券：基金从业-ICFA-CFA321
- 3. 银行：银行从业-AFP-CFP-CWMA-CBPA-FOT
- 4. 荣誉体系、相关协会、各类财富大赛解析
- 三、内部赋能与学习生态建设
- 1. 投资者教育主持、兼讲、运营人才培育
- 2. 关键项目与关键事件培养策略
- 四、金融科技与人工智能应用
- 1. 培养人工智能学习与应用习惯
- 2. 常见金融科技与财富管理应用
