课程背景BACKGROUND
改革开放以来，我国经历了明显的产业变迁和结构升级，居民的人均收入水平和财富出现大幅增长，这些不断增长的财富必然催生居民投资理财的需求，也带来了财富管理行业的快速发展。财富管理行业也呈现出两极分化的现象，可以概括为“一边是海水，一边是火焰”。一方面，监管趋严，防范经济金融风险，行业在不断出清；另一方面，行业的竞争热度却在不断上升，随着金融开放提速，外资机构在积极抢占中国市场，同时传统的资管机构也在纷纷布局财富管理业务。
为激发财富管理顾问前进动力，不断提升理财经理的综合素养，为客户提供更专业、高层次、全方位的金融服务，各金融机构、行业协会等每年都会组织各类财富管理大赛。大赛不仅是财富顾问展示的舞台，更是竞技与竞合的平台，能让财富顾问在对抗中彰显专业水平及职业素养。用专业指导百姓，让百姓变得更加专业，真正地做到普及全民理财知识，从而推动中国金融理财事业的繁荣与发展。
“实战成就专家，专业创造价值”，对于财富顾问来说，协助客户做好资产配置就是为客户搭配与其投资目标相适应的产品组合，为客户赚取合理的投资回报。为了在有限的时间内提高财富顾问的业务水平，满足竞技要求，在大赛中完美呈现，取得优异成绩，项目团队顾问均来自于全国理财规划师标准的制定者，并担任过行业协会与多家金融机构赛事顾问、评委，而且成功举办了十届全国理财规划师大赛，辅导过百位财富顾问并在各类赛事中取得了优异成绩。
课程收益BENEFITS
视野：全国十佳参赛案例分析与品鉴、在前浪引领中前行；
专业：提升财富顾问专业资产配置能力，掌握高品质资产配置方案制作与呈现技术；
思维：赛事既是呈现也是竞技更是视野提升，以出题人思维答题、以最佳状态参赛；
路演：提升学员财富管理业务水平，使其能独立并胜任资产配置方案路演所需的技能；
选拔：通过层层递进、层层竞赛的辅导训练模式，为机构选拔合适参赛人选
课程大纲OUTLINE
- 一、思维：重构财富大赛选手的参赛思维模式
- 1. 为什么高分学霸不代表专业能力？
- 2. 不要展示自己懂什么、而是呈现评委想看什么！
- 案例：某机构选手参赛方案解析
- 二、规则：财富管理大赛赛程与评分规则
- 1. 财富管理大赛赛事进程解读
- 2. 财富管理大赛评分标准解读
- 3. 财富管理大赛胜任标准解读
- 三、鉴赏回忆理财、认知财富、了解配置
- 1. 中国进入财富管理时代
- 2. 从理财规划到财富管理
- 案例：全国十佳参赛选手鉴赏
- 一、常见家庭资产配置案例
- 案例：某家庭子女援助管理
- 案例：某家庭退休管理案例
- 案例：某家庭创业规划案例
- 二、参赛选手案例解读与资产配置策略
- 案例：拆迁户分红款资产配置
- 案例：企业主中短期理财目标实现
- 案例：上市公司子女教育与援助
- 三、常见财富大赛竞技技术应用
- 案例：某机构模拟法庭赛事分析
- 案例：某机构投资管理赛事分析
- 案例：某机构网沙经营赛事分析
- 案例：某机构资产配置赛事分析
- 案例：某机构交叉营销赛事分析
- （该模块将根据机构赛事章程及评分标准进行调整，该模块仅供参考）
- 一、专业资产配置服务价值与功用
- 1. 顾问：降低客户维护成本、增强客户粘性
- 2. 客户：转变家庭理财观念、财富稳健增值
- 3. 机构：产品交叉营销、提升资产管理规模
- 二、资产配置建议书分类
- 1. 单项规划资产配置建议书
- 2. 标准版资产配置策略报告
- 3. 定制版资产配置策略报告
- 4. 家庭风险管理策略报告
- 5. 简易版资产配置建议书
- 三、专业资产配置服务案例
- 案例：H家庭资产配置报告
- 案例：L家庭资产配置报告
- 分析：从资产配置建议到委托财富管理
- 一、资产配置策略报告框架结构
- 1. 资产配置模型及管理方法
- 2. 市场状况和趋势分析
- 3. 4-背景资料收集
- 4. 客户理财偏好
- 5. 客户现有资产分析
- 6. 理财目标和限定条件
- 7. 管理建议与再平衡
- 8. 产品/服务适配
- 9. 方案评估与再平衡
- 10. 风险揭示与免责
- 二、简易版家庭资产配置建议书制作
- 案例：拆迁户家庭的资产配置建议
- 步骤一：客户信息收集与分析
- 步骤二：家庭理财需求与风险
- 步骤三：绘制家庭现金流量表
- 步骤四：产品配置与价值表述
- 步骤五：方案绘制与模拟呈现
- 三、定制版家庭资产配置建议书制作
- 案例：L女士家庭的资产配置建议
- 步骤一：家庭信息收集与分析
- 步骤二：搭建报告逻辑与框架
- 步骤三：资料收集与框架填充
- 步骤四：方案制作与模拟呈现
- （模块将根据机构赛事章程及评分标准进行调整，该模块仅供参考）
- 选手辅导
- 测试：财富顾问参赛水平测试：简易理财方案设计水平测试、简易理财方案Q&A水平测试
- 理财大赛参赛选手胜任力评估
- 1. 宏观经济与金融基础知识串讲
- 2. 金融市场与金融产品知识串讲
- 3. 理财规划基础与专业知识串讲
- 4. 网点业务情景模拟知识点串讲
- 磨技：参训选手应赛技能训练：应变能力、能力训练、呈现能力训练
- 案例：某机构资产管理策略报告逻辑分析
- 1. 通用类资产配置方案应用场景
- 2. 通用类资产配置方案制作
- 1. 客户案例背景说明
- 2. 不同客户案例KYC分析要点
- 3. 财富管理4K分析技术
- 1. 资产配置方案修改与调整
- 2. 点评与自有客户案例修改
- 财富管理大赛参赛模拟一
- 第一轮：情景模拟+知识问底
- 第二轮：理财方案设计+答辩+知识问题
- 总结：参赛选手现有不足及能力提升
- 财富管理大赛参赛模拟二
- 第三轮：情景模拟+知识问底
- 第四轮：理财方案设计+答辩+知识问题
- 总结：参赛选手现有不足及能力提升
