银行培训

岁月赢家——养老桌游与养老资产配置

随着中国人口老龄化趋势加速，老年人口比例逐年上升，养老问题日益严峻。现代老年人日益凸显的个性化、多样化养老需求的增长VS养老资产配置的失衡，成为养老市场、客户和财富顾问三方的焦点。

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张罗群

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张罗群

财富管理培训专家

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课程背景BACKGROUND

随着中国人口老龄化趋势加速，老年人口比例逐年上升，养老问题日益严峻。现代老年人日益凸显的个性化、多样化养老需求的增长VS养老资产配置的失衡，成为养老市场、客户和财富顾问三方的焦点。

课程安排ARRANGEMENT

课程时长

1. 内训版：2天，6小时/天、参与人数20-40人为适宜2. 客户沙龙版：0.5天，6小时/天、参与人数8-20人为适宜（不含财富顾问）

适用对象

1. 内训版：私行客户经理、财富顾问、理财经理、保险顾问（2天版）2. 客户沙龙版：家庭成长期及家庭成熟期客户群体（0.5天版）

授课方式

理论讲授+小组共创+工具演练+课程复盘

课程收益BENEFITS

1. 掌握养老规划知识的底层逻辑

2. 学会创新养老桌游的运营机制

3. 突破高客建联沟通的信任壁垒

4. 输出驱动型定制养老规划方案

5. 提升养老资产配置业绩和规模

课程大纲OUTLINE

导入：全球人口&中国人口老龄化发展趋势
1. 环境：全球人口的老龄化发展趋势
2. 问题：中国养老“两化一式”问题
3. 解决：岁月赢家养老桌游设计理念
1）客户：美晚生活的三大设计理念
2）顾问：养老资产配置提升的最佳路径：（专业度+创新度+迁移度+信任度）*体验感

一、养老规划基本原则
1. 时间规划原则
2. 资产配置原则
3. 人文关怀原则
二、家庭养老规划周期
1. 家庭财富管理生命周期
2. 家庭退休管理生命周期
3. 行业/公司/事业发展周期
三、个性化养老需求分析
1. 不同财富量级客群养老规划与退休生活
2. 不同行业/职业客群养老规划与退休生活
3. 不同家庭结构养老规划与退休生活
四、养老金融产品与权益服务
五、养老规划的服务流程

一、养老规划的创新应用
1. 岁月赢家的设计理念
2. 岁月赢家的规则说明
二、“岁月赢家”养老规划桌游体验
1. 周期分类：不同时期的养老规划体验
——成长期、成熟期、休闲期、功能衰退期、失能养老期
2. 阶段事件：不同时期的关键事件解析
1）成长期：职业变动、企业投资、子女增加
2）成熟期：朋友离世、税筹风波、投资亏损
3）休闲期：风险、子女闪婚、子女移民
4）功能衰退期：癌症风险、配偶离世、老来得子
5）失能养老期：信托击穿、子女离世、跨境养老
3. 阶段痛点：不同时期的需求痛点分析
1）成长期：子女、养老、事业三者矛盾
2）成熟期：激流勇进VS激流勇退
3）休闲期：老来得闲之难
4）功能衰退期：看身体的十年
5）失能养老期：看运气的十年
4. 阶段要点：研讨不同阶段的养老要点
1）成长期要点：双重压力下的资产配置策略
2）成熟期要点：养老布局期的布局重点
3）休闲养老期要点：资产配置如何适配休闲养老期？
4）功能衰退期要点：康养权益服务对家庭的价值与意义？
5）失能养老期要点：传承架构设计对失能养老期的影响？
复盘：养老体悟与在业务中的迁移与应用
颁奖：岁月赢家的高光时刻

一、活动筹备：客户KYC分析及活动筹备
1. 活动客群指标分析
2. 活动品宣材料设计
3. 活动邀约脚本设计
4. 家庭养老目标与风险分析
共创：《岁月赢家》桌游活动攻略
工具：《岁月赢家-桌游沙龙筹备计划书》
二、活动模拟：业务场景下的模拟实操
1. 桌游角色分工及任务说明
1）客户：客户扮演及角色说明
2）主讲：桌游主持及主讲模拟
3）顾问：桌游辅助及方案制作
2. 模拟客户需求的活动彩排
1）岁月赢家规则讲解
2）岁月赢家道具说明
3）养老桌游模拟实操
三、活动巩固：业务场景下的体悟转化
小组复盘：不同家庭的退休管理
嘉宾发言：财富管理的养老智慧
1. 养老智慧：安享晚年的五大要素
2. 迁移转化：岁月赢家的应用设计

一、驱之以情：养老远景与品质养老
1. 家庭情况与养老目标
2. 现有储备与家庭风险
3. 情感关怀与生活品质
4. 定制化养老生活规划
二、驱之以利：资产配置与长期回报
1. 全生命周期财富管理策略
2. 个性化资产配置方案
3. 投资回报与风险管理
4. 高端保险与特殊投资
三、驱之以长久：终身陪伴的品质养老
1. 一站式家族财富管理
2. 法政环境分析与应对
3. 定期追踪与动态调整
4. 客户教育与共享平台
训练：《关键客户养老规划方案》
工具：养老规划方案模板；配套养老工具及沙龙一览表
附录：客户沙龙：投资者版养老桌游运作
沙龙对象
参与人数
沙龙场地
内容
沙龙配置（教练）
投资者
8-16人，
4人/组，
2-4组
需提前沟通
含：沙龙策划指导、沙龙执行、养老规划方案指导
财富顾问、理财经理、保险顾问
（需学完本课程）
可由版权讲师团队担任（可选项）

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