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全生命周期财富管理实战与资产配置提升训练营

面对中等城市客户财富结构与需求特点，理财经理需掌握更贴近实际的全生命周期财富管理方法。课程围绕中青年精英、中年宝妈、中老年企业主等典型客群，通过系统知识讲解、真实案例拆解与高强度实战训练，提升理财经理

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王俊峙
授课讲师
王俊峙
宏观经济与财富管理实战专家
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课程背景BACKGROUND

面对中等城市客户财富结构与需求特点，理财经理需掌握更贴近实际的全生命周期财富管理方法。课程围绕中青年精英、中年宝妈、中老年企业主等典型客群，通过系统知识讲解、真实案例拆解与高强度实战训练，提升理财经理的资产配置与客户经营能力。

课程安排ARRANGEMENT

课程时长
1-2天，6小时/天
适用对象
银行理财经理、客户经理等
授课方式
专题讲授 + 案例实战 + 小组演练 + 通关PK

课程收益BENEFITS

掌握全生命周期财富管理的核心逻辑与实操工具
学会针对不同客群进行财务诊断与资产配置方案设计
提升面谈技巧与客户异议应对能力
通过小组PK与实战演练，强化团队协作与个性化方案输出能力

课程大纲OUTLINE

  • 一、财富生命周期理论
  • 1. 积累期（25-40岁）
  • 2. 稳定期（40-55岁）
  • 3. 传承期（55岁以上）
  • 二、资产配置核心原则
  • 1. 安全性原则
  • 2. 流动性原则
  • 3. 收益性原则
  • 三、中等城市客户特征分析
  • 1. 收入结构
  • 2. 风险偏好
  • 3. 理财误区
  • 4. 需求痛点
  • 四、常用工具解析
  • 1. 保险（重疾、年金、分红等）
  • 2. 基金（货基、债基、混基、指基）
  • 3. 信托（保险金信托、家庭信托）等

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