课程背景BACKGROUND

2025年特朗普政府重启全球关税战，从经济、资产到政治等角度客户的财富都面临前所未有的威胁。中国采取了史无前例的财政货币宽松政策，股市突破4000点，创出了10年来的新高，在美元走弱的情况下，黄金创出了历史新高。2026年“十五五”规划正式启动，中国经济进入高质量发展新阶段，科技创新、绿色转型、共同富裕成为核心方向。

财富管理方面，货币政策不断放水，利率不断下行，储蓄利率已经进入了“1”时代，房产市场依然低迷。但储蓄搬家情况已经出现，一方面防御型的保险、黄金投资热度不减，另外一方面新经济浪潮下，股票基金大幅上涨。

本次讲座全面的讲解国内外经济形势变化，资产配置要做哪些调整，又有哪些机遇值得去尝试，特别是保险保单在资产规划中的作用，风险收益如何平衡，在不确定时代获得确定性的未来，实现财富的稳健增值保值，并收获稳稳的幸福。

课程安排ARRANGEMENT

课程时长

1-2天，6小时/天

适用对象

金融机构高净值客户

授课方式

现场授课+问题解答

课程收益BENEFITS

全方位了解十五五规划、关税战、利率下行，产业升级等的来龙去脉及对经济未来的影响；

对债券、保险、理财、黄金、基金等在多元化资产配置里的应用

在资产变局时代如何做好资产配置，利用保险保单等让财富实现稳定增值保值。

讲座大纲

第一讲：新趋势、新经济和新机遇——2026年宏观经济和投资趋势分析

趋势一：十五五规划解读，国家未来五年的“行动指南

1. 十五五规划解读：科技自立、消费复苏、长期耐心资本

2. 跟老百姓有什么关系？就业、收入、养老、投资方向的变化

3. 十五五规划对投资市场的影响：股市、债市、楼市

趋势二：特朗普2.0，全球经济新周期到来

1. 中美关系，斗而不破

2. 美联储降息，全球放水

3. 债务危机和资产泡沫，全球危机并存

趋势三：出生率下降，老龄化少子化时代到来

1. 人口负增长，延迟退休新政策

2. 深度老龄化的威胁和应对

3. 养老替代率和养老金巨大缺口

趋势四：利率持续下降，投资危机并存

1. 利率下行持续趋势分析

2. 房产见底时间和趋势分析

3. 债券股票基金的投资方法

趋势五：财富加剧分化，产业变革加剧

1. 从通货紧缩到大放水投资趋势变化

2. 传统产业到新兴产业升级加速

3. 创造财富到财富管理时代

第二讲：新转折、新策略、新财富——2026年多元化资产配置策略

策略一：2026年，总体家庭资产配置思路

1.经济转折点，哑铃型资产配置策略

2.经济金融风险巨大，不确定时代的防守型策略

3.危机中的机遇，放水时期的进攻型策略

策略二：保险保单在资产规划中的作用和建议

1.人生不得不配置的保单

2.不确定时期保险配置新思路

3.预定利率不断下行期的保险配置策略

策略三：2026年，固收类产品的配置思路

1.繁荣泡沫的债券配置策略

2.历史新高的的黄金配置策略

3.其它固收产品配置策略（银行理财、信托等）

策略四：10年新高的股市基金策略

1.股市10年新高后的基金投资新形势

2.当下形势下如何做好基金组合

3.基金定投在当下经济环境的应用

策略五：大变局时代高净值客户如何实现稳稳财富

1.当下高净值客户面临的投资环境的危与机

2.现在环境下高净值客户的总体资产配置策略

3.高净值客户的大额保险、保险金信托、家族信托等管理和传承策略

2026年宏观经济和财富管理趋势分析

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课程收益BENEFITS

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