课程背景BACKGROUND
——新经济形势下的基金和理财资管销售如何突围
2024年9月24日，一行一局一会新闻发布会，前所未有的支持股市。12月份中央政治局经济会议召开，首次提出“稳住股市楼市”，政策开始打转向，股市作为实体经济的载体，在经过大幅调整后，资本市场的春天正在慢慢走来股市，基金正在面临前所唯有的机遇
过去4年，中国资本市场持续调整，调整时间长，幅度大，股票基民亏损十分严重，明星基金经理圣坛陨落，广大基民急于寻求“解套”方案。
另外一方面，债市蓬勃发展，大家纷纷把钱放入债券市场，理财和资管形势一片大好，但房地产泡沫，地方债务泡沫，超长期国债发行，也让投资担心“繁荣的泡沫”
当下环境，股市有机会吗？老基金如何解套？要不要从债券业务向股票业务转移？作为金融从业者，针对过去三年投资者碰到的问题，如何选择理财，如何把握时机，如何做投资组合，一方面让基民逐步实现扭亏为盈，另外一方面形成系统性的基金和理财资管销售、转换、服务策略，大幅提升基金和理财资管销售和服务能力。
课程安排ARRANGEMENT
授课方式
现场授课+现场演练+问题研讨；分组教学+实战演练；研讨式教学+互动式教学+体验式教学
课程收益BENEFITS
分析资本市场（股市和债市）当下面临的宏观环境及机遇和危险；
帮助客户诊断过去3年基金亏损、信心不足等实际问题并找到深层原因，寻找解套到盈利的根本方法和途径；
利率不断下行，连续4年的牛市下，债券市场面临的机遇和风险，分析债券理财资管市场当下的策略
从宏观、组合、买卖、诊断等多维度分析基金和理财资管，拓宽投资者视野，为其匹配不同类型的策略和方法
通过投资基金和理财资管的实战演练，分组分析最终让学员自身感受到基金和理财的精髓和核心
课程大纲OUTLINE
- 一、基金的业务机会分析
- ——营销逻辑和精准客户营销
- 1. 基金过去亏损的原因分析
- ——中美利率、产业政策、股市泡沫、制度建设
- 2. 基金当下面临的机遇分析
- ——估值、位置、政策、行业、资金搬家等
- 3. 基金销售面临的压力和机遇
- 二、基金客户的二次营销
- ——售后压力大，产品亏损如何与客户沟通
- 1. 过去3年客户亏损的原因总结
- ——高位买基金、买热门基金、一次性买基金等
- 2. 客户亏损的解决方案
- ——加减仓、调级换基、止损止盈、定期定额等
- 现场演练：客户亏损的沟通和方案
- 三、基金客户的逆势解决方案
- ——账户检视和再平衡
- 1. 基金账户的材料收集和诊断（基金诊断的核心要素）
- 2. 基金组合和调换的的方法（基金组合的根本原理）
- 现场演练：基金账户的解套到盈利的方案
- 一、理财资管的业务机会分析
- ——营销逻辑和精准客户营销
- 1. 债券市场过去风险和收益分析
- ——利率下行、资金涌入、房地产和地方债务泡沫等分析
- 2. 理财资管当下面临的机遇和风险分析
- ——利率趋势、风险偏好、资金偏好等分析
- 3. 理财销售面临的压力和机遇
- 二、理财资管客户的二次营销
- ——售后压力大，产品亏损如何与客户沟通
- 1. 过去3年客户亏损的原因总结
- ——理财资管的产品类型、风险等级、时机把握、持有周期等
- 2. 客户亏损的解决方案
- ——客户风险偏好、产品的底层资产、核心定价原理、久期分析等
- 现场演练：客户亏损的沟通和方案
- 三、理财资管客户的未来解决方案
- ——账户检视和再平衡
- 1. 理财资管账户的材料收集和诊断
- ——底层资产、过往收益、风险分析等
- 2. 理财资管账户组合和调换的的方法
- ——是否转向权益资产、时机分析、组合方法分析等
- 现场演练：理财资管账户的方优化配置案
