课程背景BACKGROUND
自1999年四大资产管理公司相继设立，中国金融不良资产市场发展至今已有20年。20年来，中国金融不良资产市场发生了翻天覆地的变化，从文人问津现在成为行业热门话题。
近年来，困扰中国商业银行发展的最大问题是银行资产质量问题。据相关数据统计，截至2018年年底，中国金融系统中的不良贷款已达到近5万亿。作为资本扣减项的呆账贷款，其对资本充足率的影响举足轻重。大量呆账贷款的存在则直接抵消了资本的增加，降低了资本充足率，加大了银行的信用风险，提高不良贷款处置能力已成为银行目前的当务之急。
课程安排ARRANGEMENT
适用对象
银行资产保全人员、银行信贷人员、不良资产处置人员、不良资产清收人员
课程收益BENEFITS
不良资产处置过程中的尽职调查要点及9大不良资产处置方式及监管要点
课程特点FEATURES
- 内容生动，擅长把枯燥的理论变得形象化，易学易懂。
- 结合讲师多年实操经验，内容可操作、可传承、可落地。
- 课堂气氛活跃，收课风格幽默轻松、组织形式多变，学以致用。
课程大纲OUTLINE
- 1. 《暂行办法》只是金融资产风险分类的最低要求
- 2. 拓宽风险分类的金融资产范围， 银行影响大
- 3. 明确逾期天数长短与分类等级的关系
- 4. 债务人在本行有5%以上的不良债务后 其他债务均成不良
- 5. 过渡期最多一年半左右，银行压力大
- 1. 常规催收
- 2. 依法收贷
- 3. 债务重组
- 4. 核销
- 5. 资产转让
- 6. 委托处置
- 7. 资产证券化
- 8. 债转股
- 9. 不良资产收益权转让
- 一、银行不良资产转让及资产管理公司收购不良资产的流程
- 1. 资产组包
- 2. 内部尽职调查
- 3. 聘请中介机构尽调
- 4. 资产包评估、定价
- 5. 公开挂牌转让
- 6. 资产包的交割
- 二、监管与法律
- 1. 政策监管要点
- 2. 银行转让不良资产的法律问题
- 3. 禁止转让的资产
- 三、尽职调查要点
- 1. 调查债权、债权担保、抵押等的有效性
- 2. 债务人相关方兼并、重组、改制等重大变动
- 3. 查访债务人及相关方资产线索
- 4. 查明债务人及相关方的涉诉情况
- 5. 其他需要进行的辅助调查
- 一、保全诉讼时效的常规方式
- 1. 债权人主张债权型
- 1）起诉
- 2）扣收本金或利息
- 3）送达逾期催收通知书
- 2. 法律规定的四种送达方式
- 1）公正送达
- 2）留置送达
- 3）邮寄送达
- 4）公告送达
- 3. 债务人同意偿还型
- 1）请求延期偿还
- 2）提供新的担保
- 3）偿还部分本金或利息
- 二、退而求其次---延长诉讼时效的10个小妙招
- 1. 要求债务人写出还款计划
- 2. 与债务人对账并签章确认
- 3. 起草与债务人清欠会谈纪要
- 4. 要求债务人找担保人担保
- 5. 找第三方证明曾催讨债务
- 6. 保留催讨债务的各种证据
- 7. 每次清欠，尽量要求债务人支付路费
- 8. 提起诉讼
- 9. 让债务人同意履行
- 10. 通过非诉讼方式主张权利
- 三、超诉讼时效的5大补救对策
- 1. 直接恢复时效
- 2. 还款恢复时效
- 3. 报告恢复时效
- 4. 协助恢复时效
- 5. 贷款重组
- 财产保全
- 财产保全的种类
- 财产保全的五种措施
- 轮候查封-查封资产必须注意的顺序问题
- 清收侦探学--如何获取被执行人的财产线索
- 被执行人的资产（财产）哪些能够被执行
- 被执行人的哪些财产不能被执行
- 拉网式排查
- 调查令的有效使用
- 什么是调查令
- 调查令可以调查的范围
- 案例解析-如何调查微信钱包数据
- 案例解析-如何调查支付宝数据
- 穷尽执行措施全力破解执行难题
- 被执行人、限制高消费与失信被执行人的区别
- 穷尽执行措施的八大手段
- 案例解析：被执行人不如实报告财产怎么办
- 案例解析：被执行人不知所踪玩消失怎么办
- 案例解析：当被执行人名下确实无财产可供执行怎么办
- 支付令的使用
- 什么是支付令
- 支付令的使用
- 支付令异议
- 六、“买卖不破租赁”如何破
- 1. 案例解析-租赁权与抵押权
- 2. 判定租赁合同真伪的三个技巧
- 七、执行异议之诉
- 1. 案例解析-抵押权人应如何对抗案外人执行异议
- 2. 前事不忘后事之师
- 3. 形式审查与书面审查
- 课程收尾
- 1. 课程回顾
- 2. 答疑解惑
- 3. 合影道别
