课程背景BACKGROUND
所有顶尖的、业绩优良的理财产品销售人员都是先做客户的朋友，再做产品的专业人士，最后做客户的顾问，用自己的专业知识，为客户配备更好的产品，解决客户的问题，提高客户的工作效率，提升客户的生活品质。
随着财富管理时代的到来，客户对金融市场的理解程度不断提升，原有粗放式的营销方式渐渐不被客户所接受。理财产品销售人员对金融产品、金融工具的深刻理解，才是与客户建立信赖关系的基础。本课程讲深入讲解公募基金、私募基金、股票、信托等金融产品的运作原理、盈利逻辑、风险规避等，提升理财产品销售人员业务水平，帮助销售人员与客户建立信任关系，为客户提供更为合适的金融产品。
课程安排ARRANGEMENT
适用对象
董事长 / 总裁 / 董事会秘书 / 财务总监
课程收益BENEFITS
理解公募基金、私募基金、股票、信托等产品的底层逻辑
课程大纲OUTLINE
- 一、金融市场概述
- 1. 金融市场的形成和发展
- 2. 金融市场的功能与结构
- 3. 金融市场的功能与构成
- 二、资本市场特征与发展
- 1. 国际资本市场现状
- 2. 资本市场的划分及主要工具
- 3. 中国多层次的资本市场发展现状
- 一、股票产品
- 1. 价值投资与短线交易逻辑
- 2. 价值投资方法
- 3. 优秀标的公司识别方法——报表分析
- 4. 优秀标的公司识别方法——杜邦分析
- 5. 股票估值实务
- 四、公募基金产品
- 1. 投资公募基金的底层逻辑
- 2. 如何选择公募基金——基金公司选择
- 3. 如何选择公募基金——基金经理选择
- 4. 重要业绩指标：阿尔法、贝塔、夏普比率
- 5. 公募基金买入时点选择
- 五、私募基金产品
- 1. 私募基金产品与私募股权投资
- 2. 私募股权基金运作原理
- 3. 原始股（非上市公司股权）的投资风险
- 4. 原始股退出的四种方法
- 六、固定收益产品
- 1. 影响债券、ABS等产品收益率的因素
- 2. 债券型基金选择
- 一、看懂宏观经济的五个指标
- 指标1：国内生产总值GDP
- 指标2：消费者物价指数CPI
- 指标3：生产者物价指数PPI
- 指标4：采购经理人指数PMI
- 指标5：汇率与利率
- 二、资产配置实务
- 1. 经济周期与美林时钟
- 2. 资产配置方法
- 3. 凯利公式
