课程背景BACKGROUND

——综合资产配置项下的权益/固收投资市场分析及基金营销能力提升

（内容侧重于财富管理序列）

党的二十大报告指出，中国式现代化是全体人民共同富裕的现代化。随着居民收入快速增长、全民理财意识觉醒和资本市场日趋完善，财富管理需求迎来了爆发式增长。服务于经济高质量发展和共同富裕成为新时代财富管理行业的新使命。

今天居民资产配置开始追求兼顾风险与收益的多元配置模式。这一财富观念的变化，折射的是社会的变化和经济的发展。这也意味着财富管理行业进入了新的时代，新的时代里，财富管理行业更加规范，资产配置也更加多元化。这是一个更加良性的环境，有利于财富管理机构进行良性竞争，同时也有利于消费者获得更好更稳健的投资回报。

同时也对理财经理的专业水准提出了更高的要求，本课程从“宏观形式，资产配置，基金专业，净值理财，销售技能”五大方面去阐述权益类/固收类资产在银行客户资产配置中的重要作用及实操策略。

课程人数：学员控制在50人以下为佳，将上课学员分为8小组或8组，以鱼骨形排列，中间留空（面积约6㎡）

课程安排ARRANGEMENT

课程时长

2天，6小时/天

适用对象

个人客户经理、个人理财经理、零售销人员、新转岗理财经理或营销人员

授课方式

教师授课+小组案例分析研讨+现场演练+互动讨论+模拟通关

课程大纲OUTLINE

思考：财富管理之资产配置固有概念的打破——思考互动
资产配置的目的
1. 资产配置的目的：降低风险，同时提高收益。
2. 资产配置的意义(诺贝尔奖)
3. 悖论：如何实现降低风险的同时，提高收益
资产配置数据模型演示
1. 债券市场数据演示（简单计算）
2. 资本市场数据演示（简单计算）
3. 恒定比例策略下投资组合数据演示
4. 资产配置模型演示结论
影响投资获利的因素
资产配置的核心逻辑关系
案例：对抗人性的弱点——资产配置的核心逻辑

案例：标准普尔评级公司的由来
一、标准普尔家庭资产象限图说明
1. 短期消费资产
2. 意外重疾保障
3. 权益资产
4. 稳健固收资产
二、标准普尔家庭账户的平衡
1. 账户1-2和账户3-4的平衡
2. 账户3和账户4的平衡
3. 资产配置的本质就是平衡
三、资产配置的简单模型数据说明
案例：恒定比例下的风险收益悖论（以债券基金和股混基金说明）
1. 资产配置的作用
2. 资产配置的要点
案例：3000点如何正确配置权益基金
四、资产配置的基本思路

财富管理

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