课程背景BACKGROUND
“十五五”规划开启，“金融强国”目标首次纳入国家五年规划。《“十五五”规划纲要》明确提出要大力发展科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融，并将培育一流投资银行作为建设金融强国的重要举措。中国人民银行行长潘功胜强调，持续推进现代化金融市场建设是“十五五”期间关键任务，核心举措包括发展“科技板”股权与债券市场，推动绿色债券、可持续发展债券高质量发展。在政策导向下，构建“投行为枢纽、向绿色和科技延伸”的业务布局，已成为银行业把握战略机遇的关键抓手。
银行业转型进入深化期：净息差持续收窄促使银行将发展中间业务、提升轻资本运营能力作为战略核心，投行业务的枢纽地位愈发凸显；绿色金融已进入标准化高质量发展阶段；科技金融获得政策强力支持。《国务院办公厅关于做好金融“五篇大文章”的指导意见》与《关于金融支持新型工业化的指导意见》相继出台，为投行、绿色与科技金融协同发展指明了方向。
本课程聚焦构建“投行为枢纽、绿色金融和科技金融为延伸”的三位一体融合发展模式，帮助银行从业人员准确把握政策方向，系统掌握业务技能，加快实现从传统“资金中介”向“融资+融智”全方位综合金融服务商的转型。
课程安排ARRANGEMENT
适用对象
商业银行银行客户经理、产品经理、信贷管理等业务骨干和相关人员
授课方式
知识讲授 + 案例教学 + 情景模拟 + 小组研讨
课程收益BENEFITS
政策把握与战略思维：深刻领会“十五五”规划纲要及金融“五篇大文章”的政策内涵，准确理解投行为枢纽、绿色与科技为延伸的战略逻辑，把握业务发展趋势与市场机遇
投行枢纽能力：掌握投行核心业务逻辑与产品体系，深刻理解投行作为资本对接枢纽的功能定位，熟练运用“商行+投行”一体化服务模式，提升整合资源服务客户的综合能力
绿色金融实务：掌握绿色信贷、绿色债券、ESG投资、碳金融等全产品工具箱，依托投行枢纽延伸服务链条，提升绿色项目识别、风险评估与综合服务能力
科技金融服务：把握科技企业成长规律，运用投行工具整合多种金融资源，提升覆盖科技企业全生命周期的综合金融服务能力与数字化运营水平
课程大纲OUTLINE
- 互动导入：政策关键词接龙
- 一、“十五五”规划纲要涉及内容梳理
- 1. “金融强国”首次写入国家五年规划
- 2. 大力发展：科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融
- 3. 培育一流投资银行和投资机构
- 1）提升投行专业能力
- 2）培育优质投资机构
- 3）提供多元化金融支持
- 4）优化行业生态体系
- 4. 发展多元股权融资，加快多层次债券市场建设，稳步发展资产证券化
- 二、科技金融和绿色金融在“五篇大文章”中的政策框架
- 导入：“五篇大文章”时间线
- 1. 科技金融
- 1）支持对象
- 对象1：科技型企业
- 发展方向：统筹运用股权、债权、保险等多种手段
- 对象2：国家重大科技任务
- 发展方向：丰富金融政策和工具组合，健全重大技术攻关风险分散机制
- 对象3：科技型中小企业
- 发展方向：大力发展股权投资、创业投资、天使投资，优化融资环境
- 对象4：科技创新
- 发展方向：发挥多层次资本市场关键枢纽作用
- 2）实施路径
- 路径1：构建分工协作的金融机构体系
- 路径2：完善高度适配的产品服务体系
- 路径3：强化资本市场融资功能
- 路径4：健全风险管理体系
- 2. 绿色金融
- 1）关键措施
- 措施1：提供高质量金融供给
- 措施2：坚持“先立后破”原则
- 措施3：统筹支持绿色发展
- 措施4：确保国家能源安全
- 措施5：健全绿色金融标准体系
- 措施6：引导金融机构纳入绿色因素
- 措施7：丰富金融产品服务
- 措施8：推动碳核算和信息披露
- 措施9：深化绿色金融国际合作
- 2）实施路径
- 路径1：健全标准体系
- 路径2：丰富产品体系
- 路径3：强化风险管理
- 三、投行、绿色金融和科技金融三大业务的协同逻辑
- 任务：构建“投行为枢纽、向绿色和科技延伸”的“三位一体”的融合发展模式
- 1. 投行业务是核心枢纽
- 2. 绿色金融和科技金融作为产品延伸领域，可开辟出新业务增长曲线与价值创造空间
- 3. 2025年以来的趋势
- 1）非金融企业债务融资工具方面：专项产品创新提速，绿色科创领域占比大幅提升
- 2）资产证券化方面：2026年绿色/科创ABS占比达22%，创新产品加速落地，紧扣双碳与科创政策主线
- 互动导入：“绿色项目大家看”
- 一、绿色债券项目
- 1. 风电公司绿色永续债项目
