课程背景BACKGROUND

作为金融行业理财经理——

如何判别不同人生阶段需求、分析挖掘客户潜在目标？

如何掌握判别客户财务信息、发现当前财务不足之处？

如何测算客户理财目标需求、数据说话反应具体现实？

如何安排现金保险消费投资、教育养老税务传承规划？

课程安排ARRANGEMENT

课程时长

2天，6小时/天

适用对象

理财经理

授课方式

理论讲授 + 案例分析 + 实战演练

让客户经理深层次了解岗位定位、行业定位、自身定位，改变传统推销观念，提升金融从业人员服务意识，迎合客户需求；

并有针对性地把产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位。

能为客户依据八大核心规划的原则，制定完善的资产配置建议方案，整体实现客户的资产效能提升；

学员能充分运用自身产品工具，合理搭配产品实现客户需求与金融工具的完美整合；

学员能掌握五大人生阶段的差异，并根据每个阶段的特点找准客户的理财目标；

学员能清晰掌握金融理财的“财富健康三标准”，并以此作为与客户营销交流沟通的切入点，并以此基础为客户设计金融理财搭配，实现高效营销；

能结合核心客户群体，开发出不同资产配置策略；并形成若干资产配置方案；

学员能运用“八大理财需求”，深挖客户需求，并用“需求-工具-方式”三大环节为客户完成配置规划；

通过运用常规软件工具，高效协助客户统计财务信息、分析财务特征、编制资产方案建议；

学员能清晰理解客户信息、全方位把握客户需求、锁定客户财务资源，并能以此作为增强与客户关系的渠道。

适合人数：建议60人/期