课程背景BACKGROUND
《资管新规》正式施行后，银行业理财业务面临理财产品荒、中收业务增速与增收压力激增的现状。
储蓄险是银行业理财经理维护、留存好中高端客户，提升客户在各支行网点 AUM及产品配置渗透率，增加支行中收业务收入的优秀产品类型。
银行业理财经理可围绕以下方面进行相应准备——
认知升级：《资管新规》下无风险利率趋势的解读、讲解与固定收益投资金融工具的研究、筛选的应用
技术迭代：储蓄险评测分析技能+储蓄险配置营销技能
工具应用：储蓄险计划书、彩页、标准化合同条款工具的应用
在监管合规经营要求下，学会识别客户理财需求，结合客户在行内存量资金规模及客户自身财富管理现状，提供适合该类客户的储蓄险品种及配置建议，促成客户配置储蓄险。
课程安排ARRANGEMENT
适用对象
银行业个金条线/财富管理条线/私人银行条线 理财经理
授课方式
知识讲解+案例分析+场景演练+话术通关相结合
课程收益BENEFITS
帮助理财经理学会使用储蓄险展业工具为客户进行储蓄险产品配置。
课程大纲OUTLINE
- 导入：利率下行时代的复利投资王炸产品——储蓄险
- 第一类：杠杆终身寿险
- 第二类：年金险
- 第三类：万能险
- 第四类：增额终身寿险
- 逻辑：储蓄险营销分析的基础逻辑
- 理论：无风险利率理论
- 分析：储蓄险的营销卖点与营销亮点
- 1. 预定利率
- 2. 安全性
- 3. 流动性
- 4. 收益性
- 5. 功能
- 6. 单利与复利
- 7. 收益表现
- 一、逻辑：储蓄险挑选与配置的底层逻辑
- 二、选择：根据客户需求选择合适的产品
- 1. 无风险利率下行趋势下的储蓄险选择
- 2. 结合理财目标寻找储蓄险类型
- 三、管理：储蓄险的测试规划
- 要点一：收益测算
- 要点二：筛选评测
- 要点三：组合配置规划
- 要点四：投后管理
- 模型：储蓄险的配置模型
- 演练：储蓄险配置模型应用训练（财富生命周期模型等）
- 原理：储蓄险产品推荐逻辑
- 演练：储蓄险产品推荐逻辑应用训练
- 方法：储蓄险的营销异议处理
- 工具包：储蓄险营销话术
- 介绍：储蓄险配置工具（复利计算器、保险师、条款查查看）
- 一、制定储蓄险营销计划
- 客户管理工具：客户100工具介绍
- 演练：客户100工具应用训练
- 客户开发计划设定：储蓄险营销计划设定
- 二、制定个人营销管理规划
- 营销方法：朋友圈经营技巧
- 获客渠道：建立被动获客系统的媒体平台及工具
